近年来，随着居民财富管理意识的快速提升，越来越多的投资者寻求专业投顾服务来提高资产配置效率。然而，不法分子也借助这一趋势，以“投资咨询”之名，行非法集资、资金诈骗之实，给广大投资者造成严重损失。知本洞察提醒投资者，务必警惕市场上频繁出现的“伪投顾”陷阱，牢记正规投资咨询公司决不会直接经手客户资金的基本原则。

“伪投顾”乱象频发，投资者深受其害

2024年以来，全国多地监管部门通报多起以“投资顾问”“基金托管”等名义实施非法集资和资金诈骗的案件。据公安部门统计，仅2023年至2024年，国内非法投顾诈骗涉案金额已突破数十亿元人民币，受害人数达数万人。诈骗分子通常打着“高收益”、“零风险”、“资金托管”的旗号，诱导投资者将资金汇入指定账户，最终却面临血本无归的境地。

此类“伪投顾”平台或个人，往往以精致的网站、专业的术语及华丽的业绩包装来获取投资者信任。但深入分析其业务模式不难发现，这些机构或个人的核心特征是：“直接经手客户资金”。投资者一旦将资金交由此类机构掌控，其资金安全便失去了有效保障。

正规投顾绝不会直接接触客户资金

在此背景下，知本洞察作为一家持牌合规的投资咨询机构，明确告知广大投资者：根据国家金融监管部门的规定，正规投资咨询公司严禁以任何形式接触、托管或代管客户资金。投资咨询机构的职能在于为客户提供资产配置建议、市场风险分析、投资标的评估等服务，而非直接管理或使用客户资金。

正规的投顾机构，资金管理和交易始终由客户自主操作，或在客户与持牌金融机构（如银行、证券公司、基金公司）之间独立进行，投资顾问仅提供专业的建议，不参与资金流转。任何要求投资者将资金汇入公司或个人指定账户的行为，均涉嫌违法违规。

如何辨别正规投资咨询机构？

知本洞察提醒广大投资者，在选择投资咨询服务时，应关注以下几点：

一、资质审查

投资咨询机构需具备相应的从业资质与许可，如中国证监会核准的证券投资咨询牌照，或香港香港公司注册处颁发的相关持牌资格。投资者可通过证监会、注册处等官方网站查询机构资质，避免遭遇非法机构。

二、资金安全保障

正规机构从不涉及客户资金的存管、托管业务。投资咨询服务仅局限于为客户提供投资建议及市场分析，资金操作和交易必须由客户自行进行或经正规金融机构完成。

三、合理的投资回报承诺

正规机构的投资建议严格依据市场客观情况、历史数据及合理的投资预期，不会进行“零风险高收益”等不切实际的宣传承诺。如遇宣传极端高收益率或“零风险”的投资项目，应立即提高警惕。

四、合规透明的业务流程

正规的投资咨询机构在签署服务协议时，会清晰列明服务内容、收费标准、风险提示和投资建议范围等条款，充分体现透明合规的经营理念，保护投资者的合法权益。

投资者应如何防范“伪投顾”？

针对当前市场乱象，知本洞察建议投资者采取如下措施：

在选择投顾服务前，务必核实机构资质，避免选择未经监管认可的平台；

切勿将资金汇入非本人账户，任何涉及资金托管要求的咨询服务均存在高风险；

提升自身金融知识水平，识别虚假宣传和夸张收益承诺；

保留好与投资咨询机构签订的合同和沟通记录，确保自身权益在必要时受到法律保护。

知本洞察的合规承诺与责任担当

作为一家合规经营的专业投资咨询机构，知本洞察一直坚守行业底线，严格遵守国家及监管部门的各项法规制度，始终坚持不碰客户资金的原则。知本洞察致力于通过专业研究、科学分析和稳健建议，帮助投资者实现财富的长期稳健增长。

未来，知本洞察将持续加强投资者教育，引导广大投资者提升风险意识与防范能力，共同营造健康、规范、有序的投资咨询市场环境。

投资是一项长期行为，选择专业的投资咨询机构，是投资者规避陷阱、获得稳定收益的基础保障。让我们共同携手，远离“伪投顾”，共同维护金融市场的健康发展。