近日，泰康在线销售运营负责人接受了探马SCRM的访谈，谈到了企业微信在保险销售中的应用。

探马君：疫情对保险行业的业务发展有什么影响？

负责人：大家更关注身体健康，对保险需求也就更旺盛，机遇与挑战并存。

探马君：您当时选择使用SCRM系统，出发点是什么？

负责人：企业微信作为保险销售人员与客户沟通的方式，通过跟SCRM系统的结合，在销售管理、客户精准营销以及销售技能提升方面都有帮助。

探马君：泰康在线为什么选择与探马SCRM进行合作呢？

负责人：经过三个月的对比，泰康在线最终选择与探马SCRM合作：一是技术服务能力强，有问题研发能及时解决；二是产品本身具备完整性，功能非常全面，能帮助我们探索基于及企业微信的新的业务模式。

2020年疫情后，市场对保险的接受度提高，客户需求爆发式增长，销售模式开始向线上化、数字化转型。保险行业适应新的行业发展，以客户需求为中心，优化销售管理能力，促进业务的增长。今天，和大家聊一聊：泰康在线，是如何建立基于企业微信的保险销售新模式的？

受疫情影响，销售策略转向企业微信

疫情后，大家提升了健康意识与风险意识，降低了对保险的抵触心理，销售人员在沟通客户时，轻松了不少，但还会存在客户信任难获取与产品服务难理解的问题。

为了紧跟行业的新趋势，泰康在线销售策略从个微转向更适合客户管理与销售管理的企业微信，员工隐私问题也得到了最优解。

来自业务增长的挑战

1、如何精准匹配年轻客户的需求？

由于疫情，大家更注重身体的健康，保险购买人群呈现年轻化趋势，80、90后成为主力军。年轻的客户群体的保险需求更具个性化，提供的保险方案与客户多样化的需求相匹配，是客户留存与转化的关键。

2、如何建立客户信任感？

互联网线上销售保险的模式，相比传统的“面对面”拜访方式，还是“隔了一层”。客户的风险意识提升，但对于保险的产品理解度较低，信任度不够。

3、销售管理如何提效？

相比疫情前，客户数量猛增，每天都需要做海量高频的业务对接，保险销售人员的销售效率急需提升。在销售离职后，高价值客户被带走，很多不合规的行为也无法跟踪，客户有意见投诉也无法追溯。

探马SCRM的解决方案

1、客户精细化运营，准确匹配需求

→基于数据，构建客户画像

探马SCRM具备智能客户标签体系，自动为客户打标签，做好标签分组，构建多维度客户画像。

【客户标签】

泰康在线通过对不同标签人群的精准内容推送，提升与客户的沟通活跃度。同时，企业CRM与探马SCRM系统打通，同步客户信息。基于原有数据积累和探马SCRM的技术加持，让销售人员明确客户的实际需求，制定恰当的保险方案。

→营销内容精准触达，了解客户喜好

探马SCRM拥有营销素材库，“Canva可画”十二种类型的数千营销模板免费使用，可用来生产保险相关的营销内容。

【海报模板】

当销售将营销内容发送给客户时，依托于探马SCRM的访问雷达，能追踪到客户的访问痕迹，通知告知客户的阅读进度，并自动打上内容标签。帮助判断客户对什么类型的保险更感兴趣，了解客户喜好，制定保险方案做到心里有底。

2、彰显专业形象，提高客户信任度

探马SCRM独家提供“对外资料展示”，作为保险产品的宣传出口，企微“朋友圈”能模拟个微朋友圈的真实效果，打造销售专业形象，客户点击企微名片就能看得见。

“我的小站”展示企业官网信息，还能根据需求，自定义扩展内容，让客户对公司和产品都有足够的了解，提升客户好感度与信任度，促进成交转化。

【探马SCRM-企微朋友圈】

3、销售管理，提升销售效率

→销售质检，提升业务品质

探马SCRM支持聊天内容自动存档，泰康在线的管理人员，通过对聊天内容的管控监测，追溯问题，有效提升服务品质。后台能设置敏感词和敏感动作，销售人员一旦触发，管理员立即会收到提醒并采取措施。

→销售动作统一执行，规范销售

探马SCRM可添加问答库与话术，分组总结优秀话术，企业微信侧边栏一键发送，快速定位与解决客户问题，也方便新人迅速上手业务，提升客户体验感。

【个人话术、部门话术、公司话术】

→离职继承，保护客户资源

通过探马SCRM，在员工离职后，管理员可以操作客户的转移，将其名下客户分配给其他员工，客户跟进记录也会保存下来，便于继续完成客户的跟进，保护公司的客户资源。

关于泰康在线

泰康在线财产保险股份有限公司是首家由国内大型保险企业发起成立的专业互联网财产保险公司，以“保险+科技“、保险+服务“为主要商业模式，专注于互联网保险业务的创新开拓。秉持让保险更安心、更便捷的理念，致力于开发与医疗健康生态深度融合，与互联网生态完全贴合的保险产品。

产品涵盖互联网财产险、车险、健康险、意外险、货运险、责任险、信用保证保险等，同时可开展与互联网保险相关的技术服务与咨询服务。

关于探马SCRM

探马SCRM是专业的全流程私域流量解决方案提供商，致力于帮助客户提高私域流量运营能力。为企业级客户提供全流程私域流量运营工具和咨询服务，构建以探马平台为基础，涵盖探马SCRM，探马任务宝，探马群运营和探马工作手机等产品；适用于微信群运营，客户资源管理，销售行为监管和微信生态数据打通等使用场景。

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